二是坚持科技赋能发展,提供多场景服务。财务公司借助云计算、大数据等金融科技手段,采用“小核心、大外围”的先进理念,优化搭建具有自主知识产权的“1+N”共享资金服务系统。该系统兼容性强,覆盖范围广,遍布全国各地,适用集团内的水泥、玻璃纤维、风电叶片、新材料、国际工程等业务场景,服务13家上市公司,可支持H股、A股、新三板等股权结构下的多种资金池。自上线以来,该系统有效助力集团的高质量发展。
三是积极发挥作用,助力集团降低负债。财务公司按照既定经营方针,为成员单位提供差异化的精准服务,对成员单位的情况进行专项分析,有针对性地提出解决方案。我们从实践中看到,财务公司对降低集团成员单位的融资成本、提高它们在当地银行融资的议价能力以及助力集团降低负债等方面发挥了积极作用。
四是坚持拓展服务深度广度,助力成员单位降本节费。财务公司通过为成员单位提供信贷业务等多种方式,助力成员单位节约财务费用,进而降低集团整体财务成本。
通过集中融资和统一授信、加强银行账户管理、实行收支两条线、定时支付和支出账户限额管理等措施,中国建材集团资金管理取得了显著的效果。经过多年持续不懈的努力,集团的经营创现能力得到增强,经营活动产生的现金流量实现快速增长,经营活动流入流出比率得到提升,现金流动负债比在建材行业中处于优秀水平。