国投财务有限公司（以下简称“国投财务”）相关负责人说，国投财务打造了一支懂企业、懂业务、懂数据的专业人才队伍。2023年9月，国投财务成立司库专班全面助力集团推进司库体系建设，在司库系统中逐步建成了事前控制、事中拦截、事后监测的风险防控体系，通过19项硬控制、37项预警、16项报表筛查和1个风险评价模型分析防范资金舞弊、合规、流动性和金融市场四大类风险，在业务流程管控、支付风险防控、重点业务核查等方面发挥了重要作用。

　　记者了解到，国投司库财务风险评价模型基于企业财务数据及司库系统管理数据，围绕“偿债能力、资产质量、盈利能力、发展能力”四个维度，重点关注与债务偿付有关的财务指标，结合司库中高利率贷款、资金冻结账户、新增融资性担保等流动性风险相关预警指标，每月对全级次企业进行财务风险监测，对不同风险类型企业以红灯、黄灯和绿灯进行标识，自动统计高风险（红灯）企业未来三个月到期债务余额，通过跟踪到期债务偿付安排实现风险闭环管理，助力集团总部、二级子公司防控债务风险。

　　提供决策数据支持：从“经验判断”到“数据驱动”

　　记者在采访中了解到，在司库体系搭建过程中，数据已不再仅仅是运营的副产品，而是成为风控、预测、决策的核心资产。多家财务公司不断挖掘数据价值，为集团战略决策提供更多支持。

　　以国家电投集团财务有限公司（以下简称“国家电投财务公司”）为例，国家电投全球司库系统自2021年初全面投运，功能覆盖账户、资金、融资、结算、投资等全部资金领域，应用覆盖集团境内外3000余家全部成员单位，成为集团各级单位的全级次全流程资金工作平台，在提升效率、降低成本、防范风险方面发挥了重要作用。

　　记者了解到：国家电投司库系统上线运行至今，积累了大量的资金管理数据，为了有效挖掘数据资产价值，为集团公司经营管理提供辅助决策支持，国家电投财务公司启动了数智化司库的升级工作。

　　具体来看，国家电投司库以全量数据为基础，以全景分析视图和监督预警模式为支撑，搭建了以司库运营中心和监督预警中心为核心的司库决策支持平台。通过新技术赋能和业财资贯通，构建了全级次、全流程、可穿透的司库运营中心，实现对集团境内外账户、融资、结算等多主题的全景展示和穿透分析。通过构建监督模型，围绕账户、结算、融资等八大资金领域，聚焦“舞弊、合规、流动性、市场及信用”四类资金风险，构建了监督预警中心，对资金风险进行在线筛查、自动预警和闭环处置，有效提升了资金风险管控能力。