日前，青海银行格尔木分行以维护人民群众财产安全及金融秩序为己任，严格按照人民银行“两个不减、两个加强”的总体原则，严厉打击利用银行账户从事违法犯罪活动。

5月21日，两名浙江籍客户各持一张营业执照前来青海银行格尔木分行营业室办理借记卡开立业务，且由某财务公司人员陪同，且两张营业执照均为当日注册，经营场所为同一地址，经营范围大致相同，主营项目为珠宝首饰零售、批发等。

该行工作人员在开展尽职调查过程中了解到，客户开立该行借记卡后还需办理聚合支付业务，且对线上交易限额很敏感，声称要做玉石生意，后期转账需求很大，需开通较大的电子银行限额。当工作人员询问两个营业执照注册地址为何完全相同时，财务公司人员解释称因工商局注册有误，实则两家店铺门牌号分别为01号和02号，询问其家庭住址时，称刚来本市暂住宾馆内，无固定住所。工作人员在为他们开展正常的尽职调查过程中，其中一客户情绪变得较为激动。鉴于这种情况，该行工作人员充分利用简易开户手段为其办理个人简易账户，与客户了解每日的营业收入等情况后，为其设置了个人简易账户的非柜面限额，并约定当日下午上门核实经营场所后为其办理聚合支付业务，工作人员明确告知因其提供虚假经营场所，无法为其办理聚合支付业务，在与其沟通的同时，工作人员将该情况反馈至格尔木市公安局反诈中心做进一步核实，反诈中心反馈让其同财务公司人员自行前去反诈中心。当日下午，这两人再次前来办理银行卡销户业务后离开。青海银行格尔木分行将两人及其注册营业执照信息在账户风险监测系统中登记为可疑事件信息，从而达到全行信息共享的目的。

据了解，青海银行格尔木分行在为客户提供金融服务过程中，持续做好客户身份核实及尽职调查，严格按照规章制度办理账户业务，既要坚守风险底线，也要避免“过度防御”损害客户体验，最终实现安全与金融服务协同发展，避免因客户身份核实不到位而产生后续纠纷。